个人投资组合追踪与分析

⚠️ 待验证案例：股票/基金实时价格可通过 agent-reach 查询，但各账户余额需手动输入（OpenClaw 无法直接连接券商/银行账户）。

解决什么问题

有多个投资账户（支付宝基金、证券账户、银行理财、微信零钱通……），每次想知道”我总共有多少钱”都要一个个打开 App 加在一起，还不知道收益率。

把所有数据汇到一个地方，让 AI 帮你算清楚。

第一步：建立你的资产档案（每周更新）

每周花5分钟，把各账户余额汇总发给 OpenClaw：

请帮我更新资产档案，日期：[今日日期]

【股票持仓】
代码 | 名称 | 持股数量 | 成本价
600519 | 贵州茅台 | 10股 | 1800元
000001 | 平安银行 | 500股 | 12元

【基金持仓】
基金代码 | 基金名称 | 持有份额 | 成本净值
001234 | xxx混合 | 5000份 | 1.2元

【现金类资产】
支付宝余额宝：XX元
银行活期：XX元
银行定期：XX元（到期日：XX）

【其他】
房产：预估市值 XX万（每季度更新一次）

第二步：生成资产报告

请根据今天的最新价格，生成我的资产周报：

1. 查询我持有的股票和基金的当前净值/价格
2. 计算：总资产 / 本周涨跌金额和比例 / 本月累计收益
3. 各类资产占比（股票/基金/现金/其他）
4. 最佳表现和最差表现的持仓
5. 一句话总结：这周整体表现如何

报告格式简洁，数字清晰，我能一眼看完。

第三步：资产配置诊断（每季度）

帮我做一次资产配置分析：

我的基本情况：
- 年龄：[X岁]
- 风险偏好：[保守/稳健/激进]
- 投资目标：[比如：5年后买房首付/养老准备/子女教育]
- 月收入和支出大概比例：[比如：收入1万，支出6000，可投资4000]

当前配置：[粘贴上面的资产档案]

请分析：
1. 我当前的配置是否符合我的风险偏好和目标？
2. 哪类资产过多或过少？
3. 给出一个调整建议（不用太激进，一步一步来）

注意：这是参考意见，不是投资建议，最终决策我自己做。

简单版（纯记账模式）

如果投资不多，只想追踪总资产变化：

帮我记录今天的资产快照：
总资产：XX万
详细：支付宝XX / 微信XX / 股票账户XX / 银行XX

每个月底提醒我更新一次，并帮我对比每月变化。

踩坑记录

Q：每周手动输数据太麻烦 A：大多数券商 App 有”资产导出”功能，截图发给 OpenClaw 让它识别，比手动输入快很多。

Q：股票价格查询不准 A：A股收盘价可以查到，但盘中实时价格有延迟。建议在收盘后查询，数据更准确。

Q：想自动化，不想手动更新 A：完全自动化需要连接券商API（有技术门槛），手动汇总+AI分析是最现实的方案，每周5分钟的投入是值得的。

免责声明：本功能仅用于个人资产记录和参考分析，不构成投资建议。投资有风险，决策需谨慎。