个人所得税年度汇算助手：自动算税+填表+退税追踪

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解决什么问题

个税汇算的麻烦：

• 多处收入合并计算复杂
• 专项附加扣除项目多，容易漏填
• 手动计算易出错
• 退税/补税金额不确定
• 错过申报截止日期

AI 方案：输入或抓取收入数据，自动算税并生成申报草稿。

前置条件

• OpenClaw 已安装
• 连接了 Telegram/微信
• 有个人所得税 App 或网页访问权限

配置步骤

第一步：授权数据抓取

帮我抓取 2025 年度个税数据：
- 工资薪金（A公司+B公司）
- 劳务报酬
- 稿酬
- 专项附加扣除（已填报的）

AI 登录个税 App（需你提供登录方式或 cookie），自动抓取所有收入明细和已报扣除。

第二步：计算应退/应补税额

根据全年收入和扣除，计算应退/补税额：
- 应纳税所得额 = 收入合计 - 基本减除费用 - 专项扣除 - 专项附加扣除 - 其他依法扣除
- 适用税率表
- 已预缴税额
- 应退税额 = 已预缴 - 应纳税
- 应补税额 = 应纳税 - 已预缴

AI 输出:

📊 2025年度个税汇算计算结果

收入合计： ¥328,500

• 工资薪金：¥280,000
• 劳务报酬：¥40,000
• 稿酬：¥8,500

扣除合计： ¥184,200

• 基本减除费用：¥60,000
• 三险一金：¥36,000
• 专项附加扣除：
  • 子女教育：¥12,000
  • 继续教育：¥4,800
  • 住房贷款利息：¥12,000
  • 赡养老人：¥24,000
  • 大病医疗：¥35,400（凭据）

应纳税所得额： ¥144,300 适用税率： 10% 应纳税额： ¥14,430 已预缴税额： ¥15,670

🎉 应退税：¥1,240

三月内提交申报，退税 5-10 个工作日到账。

第三步：生成申报草稿

AI 根据上述数据生成申报表草稿，列出所有明细，供你审核:

📝 申报草稿（审核）

1. 收入明细：见附件 Excel
2. 扣除明细：见附件 Excel
3. 税款计算：如上

请核对：

• 收入金额是否准确？
• 专项附加扣除是否全已包含？
• 大病医疗金额是否正确（需上传医疗单据）？

✅ 确认无误 | ✏️ 需要修改

第四步：提交申报与追踪

提交申报

AI 自动填写并提交个税 App，之后:

🚀 申报已提交（2026-03-19 14:30）

申报流水号：JS20260318123456 当前状态：税务审核中（预计 3 个工作日）

退税进度追踪：

• 税务审核 → 国库支付 → 银行到账 我会每日 10:00 检查状态并通知你。

第五步：退税到账提醒

💰 退税已到账！

金额：¥1,240 到账账户：中国银行 尾号 1234 到账时间：2026-03-24 09:15

预期结果

• 算税时间从 1-2 小时缩短到 <5 分钟
• 专项扣除零遗漏
• 退税金额最大化
• 申报截止前 3 天自动提醒
• 退税进度自动追踪

踩坑记录

数据抓取失败

症状：个税 App 需要短信验证码。

解法：AI 只能辅助计算，你需要手动登录并授权会话。之后 AI 在有效期内自动抓取。

大病医疗扣除复杂

症状：AI 不知道哪些医疗单据能扣除。

解法：你上传医疗单据照片或列表，AI 根据政策判断是否符合条件的金额。

不满意怎么调

• 只想算税 → 只做计算，不自动提交
• 境外收入 → 添加工资薪金以外的收入类型
• 企业纳税人 → 切换到企业所得税汇算模板